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9億資產離奇消失!持牌私募中金國瑞“猝死”調查:500多名投資者踩雷,自身員工也被坑

時間:2019/6/24 10:21:53 來源:和訊名家 責編:采編 閱讀量:1386

??一夜之間,工作沒了,多年積蓄也沒有了,這樣的事情,發生在中金國瑞員工的身上。與之同病相憐的,還有500多名投資者。  中金國瑞全稱為深圳市中金國瑞基金管理有限公司。公開資料顯示,公司2011年成立,擁有私募牌照,實際控制人秦鵬持股99%。 

  一夜之間,工作沒了,多年積蓄也沒有了,這樣的事情,發生在中金國瑞員工的身上。與之同病相憐的,還有500多名投資者。

  中金國瑞全稱為深圳市中金國瑞基金管理有限公司。公開資料顯示,公司2011年成立,擁有私募牌照,實際控制人秦鵬持股99%。

  正常兌付突然中止“他們公司在招商銀行(600036)總部大樓一整層樓,裝修很氣派,一看就很有實力的樣子。那天我見了秦鵬,還有一個外國人,據稱是從國外請來的技術專家。我們主要聊了量化對沖策略,當時在國內這還是比較新鮮的東西。”鄭小姐還記得2013年第一次去中金國瑞辦公室的場景。

  鄭小姐從事金融業多年,有一定的財經功底。她大學好友的妹妹當時在中金國瑞工作,從閑聊中獲知這家公司“量化對沖產品做得還不錯,年化收益率10%左右,雖不是特別高但兌付很及時”。在實地了解、查看公司相關資質后,鄭小姐決定拿幾十萬元試水。在她的印象中,秦鵬為人比較務實,不夸夸其談,“是個干實事的人。”

  從2014年首筆30萬元投資開始,鄭小姐越投越多,投資的期限也越來越長,兌付一直都很及時;每個星期都會收到基金凈值報告,業績處于私募行業的中間水平,收益穩定,風險較小,她對此很滿意。

  直到2019年5月22日,她收到中金國瑞的清算告知書。

  既是員工也是客戶

  在鄭小姐收到清算告知書前一周左右,中金國瑞業務部的李思已經意識到情況不妙。

  2019年5月14日,秦鵬在內部會議上宣布產品清盤,不再募集資金以及正常兌付本金和收益。這在公司內部掀起軒然大波,因為有90%左右的員工都投資了自家公司的產品。

  李思2015年入職中金國瑞。“我之前在證券公司上班,后來有親戚通過關系介紹我進入中金國瑞業務部,業績最低要求是拉資金600萬元~800萬元。每年自己寫目標責任書,目標越大提成越高,當然完不成業績收入會有影響。”

  據他介紹,中金國瑞有30多個業務員。因為公司兌付一直很及時,規章制度也很規范,自己又在這上班,業績不達標的時候業務員都會把自己的錢投進去,有時還帶著家人朋友跟投。“我家親戚平時有一些閑散的錢也會通過我投資進來,就當是支持我的工作,我拿提成,他們拿收益。親朋好友的錢加起來投了1000多萬。”

  “我從來沒懷疑過公司。老板看起來是個工作狂,平時放假或者晚下班都會看到老板還在辦公室。公司開發客戶這一塊也很正規,會提示風險。我們通過了招行的盡調,接到了招行委外理財的單子,怎么會有問題?不只是我,我認識的同事都投了公司的產品。”李思說。

  但李思也坦言,公司的交易團隊換人特別頻繁,他所認識的同事集中在業務部、客服部以及投研部,具體投資情況并不清楚,只聽說有外匯、期貨、股票等標的。高管會議已經近一年沒有召開過,“所有的決策都是老板定,有一言堂的感覺。”

  公司人去樓空

  5月22日清算告知書出來之后,大批投資者趕往位于招商銀行大廈36樓的中金國瑞辦公所在地了解情況,獲知公司財務負責人周彩虹和風控部負責人項杰明已于4月先后離開,公司處于停業狀態。

  據中金國瑞員工透露,周彩虹以家人生病為由向公司請假,之后就再沒回來上班。“公司的財務狀況只有老板和她知道,可她走得很蹊蹺。” 過了幾天,有回收二手辦公用品的人員進入公司,搬走了全部的辦公設備,辦公室也因租期到點而被收回。

  證券時報記者來到位于深圳市福田區的招商銀行大廈,前臺告知36樓整層都已經搬空,大門貼著封條。近段時間有很多投資人來找中金國瑞,物業取消了該層的訪客權限,已經不讓來訪者上樓了。有投資人告訴記者,中金國瑞已在5月31日搬空,現在沒有辦公地點。

  在員工及客戶看來,中金國瑞的關門十分突然。官網資訊顯示,中金國瑞4月底還組織人員赴迪拜進行了6天訪問,流露出開發國際市場的傾向;5月7日,秦鵬作為香港科技大學優秀校友代表,出席見證福田區政府與香港科技大學舉行的創新創業項目簽約儀式。

  從投資者提供的中金國瑞路演文檔來看,中金國瑞旗下包括黃金投資、金融投資、產業投資三大主業,擁有云南現代礦業、華世集團、中金國富等多家公司。天眼查顯示,與秦鵬相關的公司有27家,他是華世智能、華世藥業等8家公司的法人代表。

9億資產離奇消失!持牌私募中金國瑞“猝死”調查:500多名投資者踩雷,自身員工也被坑
  (中金國瑞路演文檔所展示的過往收益)宣傳中利用大行背書

  中金國瑞的投資者中,不乏法律、財務、金融等專業人士。多位投資者表示,他們之所以相信中金國瑞,主要基于以下原因:

  一是招商銀行曾委托中金國瑞理財。投資者認為,能接到招行委外資金的單,肯定通過了銀行方面嚴苛的盡調,而這也是業務員反復向投資者強調其安全性的最大賣點。此外,業務員也會反復強調,秦鵬曾在招行工作過,公司開業時招行時任行長出席儀式等等。

  證券時報記者在中國證券投資基金業協會確實找到了兩份資產管理計劃的公示材料,兩個產品分別為“華泰期貨紫金財富中金國瑞量化1號資產管理計劃”和“廣發期貨中金國瑞量化2號資產管理計劃”。

  第一個產品“華泰期貨紫金財富中金國瑞量化1號資產管理計劃”成立于2016年7月5日,到期時間為2017年7月4日,運作狀態為正常清算;第二個產品“廣發期貨中金國瑞量化2號資產管理計劃”成立于2017年12月11日,到期時間為2020年。該計劃募集時間為2017年12月6日至8日,僅兩天便完成了募集工作,運作狀態顯示為“提前清算”。

證券時報記者向負責該計劃的管理人廣發期貨求證,工作人員回應稱:“我們有合規要求,添加了很多程序,中金國瑞覺得我們系統太慢滿足不了需求,該計劃在2018年6月提前進行了清算,最后就好聚好散了。因為是管理型產品,合作的時候也沒有察覺到有資金兌付風險。”
9億資產離奇消失!持牌私募中金國瑞“猝死”調查:500多名投資者踩雷,自身員工也被坑
  證券時報記者向負責該計劃的管理人廣發期貨求證,工作人員回應稱:“我們有合規要求,添加了很多程序,中金國瑞覺得我們系統太慢滿足不了需求,該計劃在2018年6月提前進行了清算,最后就好聚好散了。因為是管理型產品,合作的時候也沒有察覺到有資金兌付風險。”

  二是中金國瑞提供了建行蓋章的凈值報告。在采訪的過程中,投資人向記者出具了一份蓋有建設銀行(601939)深圳福田支行公章的中金匯富量化基金每日凈值的表格,“中金國瑞在對外宣傳產品時,曾多次出示該凈值報告。”記者注意到,該表格起止日期分別從2013年1月1日至2016年4月29日,其間持續盈利,年化收益率達40%以上。

  此外,中金國瑞在銷售過程中宣稱基金的托管銀行是中國建設銀行,但事發后多名投資者比對當初打款時的賬戶發現,實際打款賬戶與托管賬戶最后四位數不一致。

  證券時報記者向中國建設銀行深圳市分行函證蓋章情況,該行回復表示,經福田支行核查,未發現有“中金匯富量化基金每日凈值”的福田支行公章用印記錄。

  中金國瑞的業務員在推廣中,反復提供以上資料以獲取投資者的信任。這些資料形成的時間集中在2016年~2017年間,有投資者猜測,在2017年之前中金國瑞可能是一家比較正規的私募機構,卻不知道2017年之后究竟發生了什么事情。

  錢去了哪里?

  “萬沒想到的是,公司現在可以說是一貧如洗,賬上一點錢也沒有。”投資者李先生感嘆道。

  記者獲得的一份《投委會與秦鵬見面會議紀要》顯示,中金國瑞累計管理資產超9億元。此前客戶經理每周會定期通過微信發送中金匯富量化基金凈值,最新一期為5月13日發布:截至5月10日,基金凈值為1.61,累計收益61.38%。

  那么,公司賬上為何會沒有錢?

  投資者提供的系列材料表明,自2013年起,中金國瑞開始募集基金,類型是量化對沖基金,投資標的為商品期貨、黃金和外匯等。中金國瑞宣稱出資20%作為劣后資金,保護投資人的本金安全,每年給予投資者10%~14%不等的固定收益,超額部分歸基金公司所有。“我當時就是沖著合同中約定有20%劣后資金才投資的,還有就是約定的投資標的基本上是有價證券,流動性高,再怎么樣不至于虧得渣都不剩吧?”有投資人表示費解。

  一位投資人向記者表示,在秦鵬和投資人代表第一次見面談及可清算的資產時,秦鵬表示有1000多萬美元被他轉移到香港進行黃金和外匯交易,但不愿意透露香港交易賬戶的資金余額。根據秦鵬5月初在公司內部講課時一名員工所拍攝的照片顯示,外匯交易賬戶共有8個子賬戶,其中一個子賬戶的交易資金為8000萬美元。

有員工及投資人表示,秦鵬此前曾多次在公司內部培訓和有投資者參加的講課中,宣傳他們運作的產品有相當一部分從事外匯交易,是通過內保外貸的方式將資金轉移到香港,通過叫做AMA的證券公司進行外匯交易。記者在中金國瑞官網看到,該網站在5月10日發布了一篇中金國瑞的考察團結束6天迪拜考察的文章,主要參觀了AMA金融控股集團和迪拜黃金交易所(DGCX)。
  有員工及投資人表示,秦鵬此前曾多次在公司內部培訓和有投資者參加的講課中,宣傳他們運作的產品有相當一部分從事外匯交易,是通過內保外貸的方式將資金轉移到香港,通過叫做AMA的證券公司進行外匯交易。記者在中金國瑞官網看到,該網站在5月10日發布了一篇中金國瑞的考察團結束6天迪拜考察的文章,主要參觀了AMA金融控股集團和迪拜黃金交易所(DGCX)。

  從公開報道中可查知,AMA首席執行官叫于吉光。秦鵬與于吉光同為香港富銀集團股東,秦鵬持有60%股份,于吉光占20%股份。但有投資者透露,于吉光已于2018年12月份因涉嫌外匯詐騙被上海警方羈押。

  記者獲得的一份投委會會議紀要中顯示:

  關于資金去向,相關工作人員通過在會議上和秦鵬對話時得知以下信息:

  2.5億元發放利息;1.5億元發放員工提成;2億元為公司前期虧損;0.9億元為公司日常運作;0.3億元用于軟件研發資金;余下資金用于投資:參股投資云南現代礦業勘察有限公司,其注冊資金為4715.4609萬元;全資投資蛟河市正益石材有限公司,注冊資金3000萬元,實繳資金未提及;全資投資華世醫藥公司,注冊資金為10200萬元,實繳資金未提及;全資投資香港富盈基金等。此外還有其他一些小的投資項目。

  以上這些公司目前均未產生利潤。

  對于這段談話內容的真實性,投委會表示,在未獲得相應的銀行流水數據前,無法證實。

  “我們問他要交易記錄,詢問募集的資金轉去了哪些地方,能不能配合查賬,給投資者一個交代?他不愿意配合查基金的賬目,也不愿意查財務的賬,聲稱‘如果要是這樣的話,你們就走司法程序吧!"一投委會成員說。

  針對投資人描述的情況,證券時報記者反復向秦鵬電話、短信核實,均未獲任何回應。

  艱難的追償

  獲知中金國瑞出現兌付危機后,部分投資人迅速組織了投資人代表委員會與秦鵬進行溝通,“秦鵬表示公司開始清算,自己會拿出所有的資產來償債。”一位投資人說。

  證券時報記者拿到的一份《投委會與秦鵬見面會議紀要》顯示,牽涉其中的投資人總共有503個,總投資金額達到9.4億元。投資1000萬元以上的有18人,50萬元以下的有204人,占投資人總數的40.6%,大部分投資人的出資金額介于50萬元至1000萬元之間。

記者從投資者處獲得多個版本的兌付方案,包括多地的房產、黃金、股權等,價值高達28.78億元,兌付方案則包括展期、股權重組、資產重組、以物抵物等。
  記者從投資者處獲得多個版本的兌付方案,包括多地的房產、黃金、股權等,價值高達28.78億元,兌付方案則包括展期、股權重組、資產重組、以物抵物等。

9億資產離奇消失!持牌私募中金國瑞“猝死”調查:500多名投資者踩雷,自身員工也被坑
  據投資人介紹,秦鵬拿出一些公司的股權,稱歡迎大家成為股東,“然而這些公司沒有實際運營,也沒有盈利,連財務報表都沒有提供給我們。” 秦鵬又提出將原本的產品清算變成企業重組,提議全體投資者共同持有中金國瑞的企業股權,他變成職業經理人,繼續進行證券交易,用5~6年的時間陸續完成對投資者的本金兌付。比如由中金國瑞方再找一些資金,秦鵬操盤,產生的收益三七分成,資金方得三成,秦鵬七成,秦鵬的七成用于兌付。“這有一個前提就是我必須還能在外面工作,用這些資金產生正收益。”秦鵬在與投資者代表協商時表示。

  投資人不認可這一方案。“這些都不靠譜。秦鵬每天的借口都不一樣,只是為了拖延時間。唯一一套可用于變現的房產也已經被一位投資800萬的客戶申請了訴訟保全。”有投資者氣憤地表示,秦鵬已于今年5月辦理離婚,并正在辦理香港的移民手續。

  6月10日,在投委會的多方努力下,秦鵬終于露面與投資者代表協商清算事宜。在這次會議上,秦鵬簽下一份還款保證書,保證書顯示“本人秦鵬承諾以個人名下及關聯人代持的所有資產,以及未來可能的所有收入,作為償還中金國瑞、中金國瑞控股及中金萬能投資有關的匯富基金、黃金合同、債券轉讓合同、中金萬能投資合同的投資者的未清償投資本金和利息的還款來源。”

但自此以后,再也沒有投資者聯系到秦鵬,電話、微信也均無回應。
  但自此以后,再也沒有投資者聯系到秦鵬,電話、微信也均無回應。

  目前,500多名投資人輾轉于報案和索賠的路上。“我現在每個月月供8萬,每一天都過得無比艱難。業務員有意誘導我抵押房子進行投資,因為貸款的錢不能進行私募投資,業務員還幫助我從貸款賬戶將錢提到其他賬戶,再回流到個人賬戶進行投資。現在銀行要收回我唯一的房子,我將無家可歸。”黃女士表示,她在中金匯富投資了600萬。但她說,至少她還沒有欠下高利貸,沒有周圍親戚朋友卷入其中:“在500多個投資人中,比我慘的比比皆是。”

??? 本文首發于微信公眾號:證券時報網。文章內容屬作者個人觀點,不代表財知道網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

(責任編輯:婁在霞 HN151)
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